Заявление в прокуратуру о нецелевом использовании материнского капитала

Заявление в прокуратуру о нецелевом использовании материнского капитала

статьи 7 Закона №59-ФЗ указывает на то, что в заявлениях, составляемых гражданами, необходимо обозначать следующие стандартные данные: Документ должен содержать изложение обстоятельств, послуживших поводом для написания обращения. В последнем случае непотраченные средства индексируются, и их можно будет потратить позднее.

Жилищные условия с помощью материнского капитала можно улучшить: Краснов А. Ю. в мой офис не явился, сославшись на плохое самочувствие, окончательный договор составлен не был. В нем необходимо указать: Образец заявления на материнский капитал можно скачать в конце статьи.

Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал

Начнем вот с чего. Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом противоречащие статье 7 ФЗ №256. Если вы привыкли жить по принципу «разрешено то, что не запрещено», это не ваш случай.

Касаемо материнского капитала, если вы не действуете в рамках закона, вы действуете против.

Описанное выше — прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата.

Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым.

Все зависит от «тяжести преступления» и размера нанесенного ущерба. К примеру: Кстати, получить срок можно не только за мошенничество, но и за дачу взятки (ст. 291 УК РФ).

Если вы сами или через третье лицо (риелтора, например), пытаетесь ускорить или «облегчить» процесс получения сертификата или выплаты средств.

Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение.

Судебная практика по статье «мошенничество при получении выплат» свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко.

Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в «случае чего».

Иные случаи возврата, в основном, носят принудительный характер.

Как правило, это происходит на основании письменного предписания Пенсионного фонда в случае нарушения норм о целевом использовании средств, невыделении обязательных долей в праве на жилье. Также возврат возможен по решению суда при признании сделки недействительной, отзыве распоряжения, либо наступлении обстоятельств, прекращающих право на гос. дотацию.

Среди дел, рассмотренных судами в связи с материнским капиталом, можно отметить следующие: Чаще всего применяется способ обналичивания средств материнского капитала путем оформления мнимых сделок и фиктивных договоров, как правило, между близкими родственниками.

Как написать заявление в прокуратуру о проверке на жкх образец? Уголовная ответственность наступает только в случае, если у лица изначально имелся умысел на хищение денежных средств и был доказан факт нарушения ответчиком требований закона о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части целевого использования средств материнского капитала (см. ст.

По решению суда, вся сумма господдержки взыскивается с семьи в пользу того отделения Пенсионного фонда РФ, в котором был выдан сертификат. В Алтайском крае имело место уголовное дело по факту хищения бюджетных средств, которые предназначались для выплат по программе материнского капитал.

В роли подсудимых выступали две женщины, занимающиеся оформлением поддельных разрешений на строительство жилого дома, справок о сумме долга и выплате процентов по займу, предоставленному на строительство.

Фактически же владельцы сертификатов никаких земельных участков для строительства не имели и ссуды под материнский капитал у застройщиков не брали.

В судебном заседании помощник прокурора Металлургического района г. Челябинска Щербинина О. Ю. исковые требования и доводы, изложенные в исковом заявлении, поддержала в полном объеме. В судебном заседании установлено, 27 мая 2014 года между КПК «Сберегательный центр «Золотой фонд и Акопян Е. М.

заключен договор займа денежных средств № для приобретения однокомнатной квартиры общей площадью 32,0 кв. м., расположенную по адресу: . на сумму 429 408,50 руб. (л. д.16-18).

Недобропорядочные и недобросовестные граждане придумывают множество схем, в соответствии с которыми обладателям материнского капитала предлагают обналичить деньги, чтобы распорядиться ими по своему усмотрению, а не направить на предусмотренные законом цели.

Заявление в прокуратуру на жкх о выставлении счета? Также известны случаи оформления фиктивных ипотек, свидетельств о праве собственности, договоров на проведение ремонтных работ в жилом помещении и оценки стоимости приобретенной недвижимости. +7 (499) 653-66-47.

Иногда этим занимаются риэлторские фирмы, предлагая несколько раз перепродать квартиру, обналичив в итоге нескольких сделок с недвижимостью деньги.

Прокуратура материнский капитал суд

• право на получение средств МСК возникает только при условии наличия российского гражданства, как у родителя, так и у несовершеннолетнего;
• основанием появления права на гос. поддержку является рождение 2 и последующих детей живыми;
• дети, в отношении которых родители лишены прав, либо в отношении которых отменено усыновление (удочерение) не учитываются при определении наличия права на мат.

Ведь в законе четко прописано, что при покупке жилья с применением средство Материнского капитала родители обязаны выделить доли детям. В 2013 году прокуратура Санкт-Петербурга проверила такие сделки с Материнским капиталом и нашла много нарушений.
Интернет-газета ZNAK.

COM Доллар Наиль Фаттахов / Znak.com Жительнице Кунашакского района Челябинской области придется вернуть в Пенсионный фонд РФ средства, которые она получила в виде материнского капитала.

Выделение долей детям – обязательное условие использования материнского капитала

Такое решение принял районный суд, поддержав исковые требования прокуратуры.

Если обратить внимание на слова истицы, что она и ее дети при обращении в УПФР уже являлись гражданами РФ, то получается, что Управление Пенсионного фонда по Новосибирской области вправе было выдать сертификат.

• Нижегородский суд вынес постановление по делу гражданки, использовавшей средства мат. капитала на покупку дома, формально отвечающего признакам закона. Однако его реальное состояние, в частности отсутствие коммуникаций, окон, говорило о том, что он не предназначен для проживания.Суд признал сделку незаконной, постановил гражданке вернуть деньги в ПФР и приговорил ее к условному сроку по ст.

Материнский капитал

суд отложили на 12 августа пригласив третьих лиц с отдела опеки, что может сказать опека?Действеннее чем жалоба в прокуратуру вряд ли что можно предложить. Напишите обращение с указанием известных Вам фактов и попросите провести прокурорскую проверку

Рекомендую обратиться в прокуратуру с письменным заявлением.

По результатам проверки Вам дадут ответ в месячный срок. Добрый день! Пишите жалобу в Прокуратуру и Пенсионный фонд сейчас это будет дополнительным аргументом для суда.

Добрый день! Напишите жалобу в Прокуратуру, а копию отправьте в Пенсионный фонд, тогда к моменту начала прокурорской проверки ПФР, уже подготовит необходимые документы, что собственного говоря ускорит расммотрение вашей жалобы.

Мошеннические действия по отношению к средствам материнского капитала

Полученные от Пенсионного фонда денежные средства делятся между организацией и владельцем сертификата. Порой последний может получить совсем небольшую сумму.

Какие бы схемы не применялись, если незаконно обналичить материнский капитал, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности.

Маткапитал, развод, тюрьма

Любое использование выплаты в целях, не перечисленных в нормативном акте, является преступлением.

В настоящее время можно встретить множество объявлений, расклеенных в общественных местах или размещенных в Интернете, где предлагается помощь в обналичивании маткапитала. Это могут быть как юридические лица (например, риелторские агентства), так и отдельные специалисты, работающие в качестве индивидуальных предпринимателей.

1. Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.

Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.

Уголовная ответственность за нецелевое использование материнского капитала

Объем ответственности за хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, применяемой согласно ст. 159.2 УК РФ, зависит от множества факторов, например:

• совершения противоправного деяния одним лицом или группой лиц;
• использования служебного положения,
• размера полученных денежных средств.

Нецелевое использование материнского капитала

Заместитель управляющего отделением ПФР по Саратовской области Юрий Назаров рассказал, что в ходе работы специалисты ПФР часто сталкиваются с такими сделками купли-продажи, которые не влекут за собой улучшения жилья.

Полицейский также добавил, что с начала 2012 года в результате взаимодействия с Отделением пенсионного фонда РФ по Саратовской области, а также реализации полученной оперативной информации по статье «Мошенничество» возбуждены уголовные дела в отношении 41-го лица. Общий ущерб от предотвращенных преступлений мог составить порядка 10 млн. рублей.

Начальнику отдела УЭБиПК ГУ МВД РФ области Виталий Корнилов сообщил, что, в основном, уголовные дела возбуждаются в отношении недобросовестных владельцев материнского капитала, которые предоставляют о себе заведомо ложную информацию.

»Иногда – при посредничестве различных коммерческих организаций, занимающихся противоправной деятельностью – владельцы сертификатов участвуют в незаконном обналичивании средств материнского капитала.

В свою очередь, начальник юридического регионального отдела ОПФР Вера Кузнецова добавила, что когда становится очевидным, что сделка была фиктивной, или вызывает сомнения, сотрудники ОПФР обращаются в правоохранительные органы.

Улучшение жилищных условий. Маткапитал можно потратить на первоначальный взнос, оплату долга или проценты по ипотеке. Квартира может быть в новостройке или на вторичном рынке. Можно использовать эти деньги на строительство и реконструкцию дома.

Или внести часть суммы при оплате жилья без кредита. Оплачивать маткапиталом покупку автомобиля, отпуск или личные нужды нельзя.

Участие в схемах по обналичиванию сертификата на материнский капитал — это нарушение закона, за которое могут привлечь к уголовной ответственности.

Ключевые слова: отказ от права собственности, отказ от реализации права, материнский (семейный) капитал, оформление жилого помещения в собственность.

The article analizes the possibility for a person to refuse to exercise their right to receive the share due to him in the right of common shared ownership of an apartment acquired using the means of the parent (family) capital.

Незаконное обналичивание материнского капитала в краснодарском крае

Средства материнского семенного капитала в размере всей суммы, либо ее части, возможно, использовать по следующим направлениям, которые определены в Федеральном законе № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей».

1. новая кадровая политика;
2. этика государственной службы;
3. профессионализм;
4. подотчетность и подконтрольность;
5. ответственность;
6. открытость;
7. честность.

1. Бубон К. В. Узаконенное неравенство, или Кому нужен закон о материнском капитале // Адвокат. 2007. № 5.

Источник: https://urist-onlain.ru/sostav-prestupleniya/zajavlenie-v-prokuraturu-o-necelevom-ispolzovanii.html

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Законодательно утвержден перечень лиц, имеющих право на получение материнского капитала, и нужд, под которые средства могут быть выделены. Мошенники пытаются обойти существующие запреты и получить деньги “на руки”.

Материнский капитал выдается в строго безналичной форме и только на определенные нужды. Но существуют мошеннические схемы, с помощью которых некоторые пытаются обойти закон.

Мошенничество с материнским капиталом представляет собой любое нецелевое использование денежных средств.

Поскольку материнский капитал относится к целевым видам поддержки государства, то в законодательстве четко прописан список нужд, на которые возможно потратить средства (ипотека, улучшение жилищных условий, оплата образовательных учреждений или детского сада, строительство и т.д.). Все, что выходит за рамки этого списка, считается мошенничеством и регулируется статьей 159 УК РФ.

Виды мошенничества с материнским капиталом

Наиболее распространенными незаконными вариантами получения средств материнского капитала являются:

• обналичивание денежных средств;
• получение средств лицами, не имеющими на это права;
• ипотека;
• мошенничество с использованием должностного положения.

Обналичивание денежных средств

Чтобы проконтролировать трату средств в интересах ребенка, законодательством предусмотрено получение материнского капитала в безналичной форме.

Выдачу капитала курирует банк Пенсионного фонда. Обналичивание строго запрещено, однако это наиболее часто встречающийся вид мошенничества.

Незаконное обналичивание может осуществляться несколькими способами:

• фиктивное приобретение недвижимости – обычно в такую сделку вовлекаются знакомые или друзья, у которых покупается жилье через фиктивный договор купли-продажи. Все документы оформляются необходимым образом, но прежний хозяин остается проживать в своей квартире или доме. Пенсионный фонд перечисляет такому продавцу маткапитал, после чего деньги обналичиваются и передаются фиктивному покупателю;
• покупка ветхой недвижимости по завышенной цене – в данном случае на средства маткапитала покупается непригодное для жизни строение, но по документам находящееся в нормальном состоянии. В дальнейшем из рыночной цены вычитается настоящая цена, и оставшаяся часть материнского капитала передается участникам сделки. В данном случае в схему часто вовлекаются третьи лица, которые могут оставить покупателей вообще без средств.

Получение средств лицами, не имеющими на это права

При осуществлении данного способа необходима подделка справки о рождении ребенка, что в дальнейшем грозит ответственностью не только за мошеннические действия, но и за подделку документов.

После получения фальшивой справки ее предоставляют в органы ЗАГС для оформления свидетельства о рождении, после чего подают пакет документов в Пенсионный фонд для получения маткапитала.

Ипотека

Мошенничество с ипотекой имеет несколько способов реализации:

• оформление фиктивного договора на покупку жилья с привлечением подставных лиц – в данной ситуации жилье обычно покупается за рыночную сумму, но по фиктивному договору;
• заключение договора с сотрудником банка, выдающего ипотеку – оформляется фиктивный договор на покупку несуществующего жилья. Эту схему реализовать гораздо сложнее, поскольку необходимо знакомство с сотрудником банка, который не только распределяет средства, но и может вывести средства с дальнейшим обналичиванием.

Мошенничество с использованием должностного положения

В данной схеме обычно участвуют сотрудники Пенсионного фонда, готовые пойти на подделку документов. Поскольку сертификат маткапитала по закону является депозитарной распиской, то, при наличии коррумпированной цепочки, можно произвести обналичивание средств через должностных лиц.

Как бороться с мошенничеством?

Если обналичивание маткапитала произошло при помощи фиктивной сделки, то судом она будет признана ничтожной и расторгнута. Жилье будет передано продавцу, а материнский капитал – государству.

За нецелевое использование средств грозит уголовная ответственность. Если мошенническая схема была реализована группой лиц, имел место предварительный сговор, то наказание будет наиболее строгим – до 10 лет лишения свободы.

В случаях, когда при обналичивании речь не идет о слишком больших суммах, в качестве наказания назначается штраф.

При фактах мошенничества с маткапиталом необходимо подать заявление в прокуратуру и сообщить в Пенсионный фонд. Пенсионный фонд должен будет проверить, как, куда и кем потрачены средства.

Загрузка…

Источник: https://pravo.team/uk-i-koap/protiv-sobstvennosti/moshennichestvo/vidy/s-materinskim-kapitalom.html

Агентства занимающиеся материнским капиталом

статьи 7 Закона №59-ФЗ указывает на то, что в заявлениях, составляемых гражданами, необходимо обозначать следующие стандартные данные: Документ должен содержать изложение обстоятельств, послуживших поводом для написания обращения.В последнем случае непотраченные средства индексируются, и их можно будет потратить позднее.

Жилищные условия с помощью материнского капитала можно улучшить: Краснов А. Ю. в мой офис не явился, сославшись на плохое самочувствие, окончательный договор составлен не был. В нем необходимо указать: Образец заявления на материнский капитал можно скачать в конце статьи.

Можно ли обналичить семейный капитал через образовательные организации?

Материнский капитал выглядит как сертификат с печатью и подписью ПФР. В 2019 году размер сертификата равен 453 026 рублей. Несмотря на то, что сертификат является ценной бумагой, которые по закону разрешено обменивать на финансовых рынках, к нему применимы особые правила.

В сертификате прописаны ФИО и основные данные получателя. Так как он выдается на определенную цель, обналичить средства нельзя, государство легко сможет найти нарушителя.

Семья также не имеет права тратить средства на любые цели, не обозначенные законодательством. Легальными (законными) методами использования семейного капитала являются:

1. Улучшение жилищных условий;
2. Получение или погашение ипотеки;
3. Строительство своего дома;
4. Вклад в долевое строительство;
5. Оплата обучения любого ребенка в семье младше 23 лет;
6. Перечисление на пенсионный счет матери;
7. Помощь детям-инвалидам в социальной адаптации и реабилитации.

В 2019 году мошенники продвигают 3 способа получения наличных с помощью материнского капитала:

1. привлечение близких родственников;
2. заключив сделку с микрофинансовыми организациями;
3. обратившись к риэлторским компаниям, заплатив за их услуги.

Любой из этих способов является уголовно-наказуемым деянием и рассматривается как мошеннические действия с государственными средствами. Граждане, действующие по подобной схеме, проходят по статье 159.2 Уголовного кодекса.

Чтобы избежать уловок мошенников, рекомендуется соблюдать 3 простых правила:

1. Получать сертификат только после одобрения Пенсионным фондом;
2. Не подписывать договор с третьими организациями, которые обещают выдать наличные по сертификату;
3. Подписывать договор ипотечного кредитования только с проверенными банками, где в бумагах стоит целевое направление средств.

Правила и основания использования материнского капитала регулируются законодательством. Кроме строго оговоренных законом условий использования, возможности получить деньги наличными нет. В противном случае нарушителям грозит судебное разбирательство.

Держатели сертификатов должны понимать что, обналичивание семейного капитала в обход Пенсионного Фонда или на неустановленные нужды является незаконным. Чтобы одобрить перевод денег продавцу или подрядчику, владелец сертификата обращается за одобрением в ПФР.

Правительство планирует возобновить индексацию дотации: в 2020 году размер пособия вырастет с 453061 до 470241 руб., в 2021 – до 489051 руб. При использовании государственных средств необходимо ориентироваться на правительственные Постановления, например, Правила направления семейного капитала на улучшение жилищных условий. Рассмотрим законные способы для реализации маткапитала:

• покупка квартиры, объекта ИЖС;
• строительство или реконструкция дома;
• погашение ипотечного кредита, жилищного займа (до 3 лет);
• оплата образования, в том числе образовательных услуг детских дошкольных учреждений;
• реабилитация детей-инвалидов;
• направление на будущую пенсию мамы.

За продажу, обналичивание маткапитала, оформление фиктивных договоров купли-продажи предусмотрена административная и уголовная ответственность, например, срок до 6 лет или штраф от 100 до 500 тыс. руб.

Поэтому важно правильно и легально использовать государственные дотации.

На средства семейного капитала можно построить частный дом, коттедж, дачу. В последние годы дотации по сертификату направляют не только на оплату услуг профессиональных подрядчиков, но и на покрытие расходов для самостоятельного возведения домов.

После того, как малышу исполнится 3 года, за счет государственных средств можно оплатить:

• стройматериалы;
• услуги строительной бригады;
• аренду оборудования и другие затраты.

Пенсионный Фонд перечислит средства семейного капитала на карту родителя или на счет организации-подрядчика (согласно п. 2, 16 Правил № 862). Чтобы обналичить денежные средства по сертификату на строительство жилого дома, необходимо:

1. иметь в собственности участок под ИЖС или ЛПХ, оформить разрешение на строительство и другие документы;
2. подать в ПФР заявление о перечислении половины семейного капитала на стройку;
3. возвести фундамент, стены и крышу;
4. через 6 месяцев подать заявление в ПФР на получение остатка маткапитала (к этому моменту основные элементы здания будут готовы).

Использовать активы семейного сертификата на строительство дома можно двумя способами: получить дотации заранее перед возведением объекта или возместить понесенные затраты задним числом. Для этого необходимо документировать все этапы строительства, сохранять чеки и квитанции.

За счет государственной дотации невозможно сделать косметический или капитальный ремонт жилья, но разрешена реконструкция домов, возведенных до 2007 года.

Пенсионный Фонд финансирует за счет маткапитала самостоятельное проведение реконструкции или с привлечением подрядчиков. Получить дотации можно до начала работ (в два этапа) и единовременно по завершении реконструкции. Основное условие: ребенку, на которого выделена помощь государства, должно быть не менее 3-х лет.

Перед проведением реконструкции владелец дома переоформляет недвижимость в собственность всех членов семьи, собирает пакет документов. Рассмотрим порядок получения денежных средств:

• держатель сертификата подает заявление и документы на распоряжение дотацией в Пенсионный Фонд или МФЦ;
• ПФР перечисляет на проведение реконструкции 50% от семейного капитала на счет родителя (поставщика материалов, подрядчика);
• комиссия из ПФ проводит проверку использования дотации (какие материалы, инструменты, оборудование были закуплены для проведения работ, подтверждены ли затраты чеками и квитанциями);
• по завершении основного этапа реконструкции ПФР переводит на счет родителя остальные 50% от маткапитала.

Заявление и документы рассматриваются Пенсионным Фондом, он дает письменный ответ в течение 1 месяца. Денежные средства перечисляются на счет родителя в течение 10 дней. Чтобы получить единовременно всю сумму маткапитала, необходимо полностью завершить реконструкцию до момента подачи заявления.

Обналичить семейный капитал в процессе приобретения жилья невозможно, так как Пенсионный Фонд разрешает безналичный перевод средств на счет продавца или банка, выдавшего жилищную ссуду. Самый распространенный способ использования сертификата – это погашение кредита или займа, взятого в целях улучшения жилищных условий:

1. приобретение недвижимости в кредит;
2. возведение, реконструкция квартиры, дома за счет заемных средств;
3. участие в долевом строительстве.

Держатели сертификатов должны быть готовы к тому, что не все банки согласятся оформить жилищную ссуду с маткапиталом. В последние годы с семейными деньгами работают только некоторые крупные кредитные организации.

Они предлагают различные программы по выдаче ссуд на покупку новых квартир, строительство коттеджей, каркасных домов.

С помощью сертификата можно внести первоначальный платеж по ипотеке или погасить основной долг для уменьшения размера ежемесячных выплат.

Пенсионный Фонд разрешает направлять маткапитал на погашение ипотеки сразу после получения сертификата. Для этого не обязательно дожидаться, когда малышу исполнится 3 года.

Для оформления ипотечной ссуды заемщик должен соответствовать требованиям:

• гражданство РФ, официальное трудоустройство, постоянный доход, который необходимо подтвердить справками;
• непрерывный рабочий стаж на одной должности в течение 6-12 месяцев (ряд банков требуют наличие стажа не менее 3 лет);
• чистая кредитная история без пророченных займов;
• оформление приобретаемой недвижимости в собственность каждого родителя и ребенка.

Перед покупкой недвижимости в ипотеку необходимо решить вопрос с кредитором и Пенсионным Фондом. После получения одобрения банка заемщик обращается в ПФР для перечисления средств. Фонд проверяет документы в течение 1 месяца (в 2019 году срок будет сокращен до 15 дней). Еще около 30 дней потребуется для перечисления денежных средств на счет.

С помощью образовательных организаций невозможно обналичить государственные дотации. Любые схемы подобного типа являются мошенничеством. Пенсионный Фонд оплатит из средств маткапитала школу, частный детский сад.

С 2018 года одобрена оплата образовательных услуг детских ДОУ до достижения малышом возраста 3 лет. При подаче заявления в ПФР родитель обязан подтвердить, что ребенок действительно посещает учебное заведение.

Деньги из маткапитала можно обналичить через собственный счет, если ребенок является инвалидом и нуждается в адаптации. Перед подачей заявления в ПФР необходимо ознакомиться с перечнем товаров и услуг, за которые реально получить компенсацию. Можно возместить средства, потраченные на приобретение подъемника, коляски, специальной ванны или компьютера.

За счет средств сертификата не удастся покрыть все расходы, так как часть их них оплачивается государством по отдельным бюджетным статьям. Если здоровье ребенка невозможно улучшить, то адаптация потребуется в любом случае. Например, детям с нарушениями слуха и речи приобретают специальные компьютеры, смартфоны, книги, оплачивают восстановительные услуги.

Мошеннические услуги предлагаются сомнительными компаниями и агентствами.

К самым распространенным незаконным схемам относят: оформление фиктивных сделок купли-продажи жилья через родственников, перепродажу ветхих домов, аварийного жилья, недвижимости по завышенной стоимости, обналичивание при поддельном улучшении жилищных условий.

При проведении незаконных сделок агентства берут комиссию – не менее 20% от суммы маткапитала. Договор купли-продажи может не предусматривать обязанности продавца по возмещению разницы в цене. Существуют сделки по продаже сертификатов и доверенностей на право их использования. По статистике, только на 50% подобных правонарушений заводятся дела.

Можно ли получить кредит под материнский капитал

Лицам, желающим получить заем под маткапитал, эта процедура видится следующим образом: клиенты посещают кредитную организацию, оставляют в залог ценную бумагу, получают заемные деньги, выплачивают тело кредита с начисленными процентами и возвращают сертификат.

Именно по такой схеме оформляют все залоговые займы (под недвижимость или под автомобиль). Однако с государственным сертификатом эта схеме не работает.

Залоговое обеспечение кредитной организацией принимается для возможности возместить убытки при невозврате заемщиком заемных денег.

В таких случаях залог реализуется, и полученная сумма возмещает кредитору невозвращенные средства и упущенную прибыль.

Государственный сертификат на маткапитал представляет ценность только для конкретной семьи, которой он выдан.

Поэтому финансово-кредитной организации этот документ как залог не интересен. Таким образом, законно обналичить материнский капитал через займы невозможно.

Если позвонить по объявлению, обещающему срочный займ под материнский капитал, можно убедиться, что предполагаемая сделка простой не будет.

Получить наличные, отдав в качестве залога государственный сертификат, не получится.

Источник: https://brak.okd1.ru/yuridicheskie-uslugi/agentstva-zanimayushhiesya-materinskim-kapitalom/

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

Всем, кто получил государственную субсидию стоит знать, как нельзя распоряжаться материнским капиталом. Даже честные граждане, которые не собираются нарушать закон, могут стать преступниками под воздействием уговоров мошенников.

Стимул к нарушению закона

Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:

• Строительство и приобретение жилья.
• Ремонт существующего жилья.
• Образование детей.
• Пенсионные накопления матери.
• Реабилитацию ребёнка-инвалида.

Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.

Основные претензии родителей к системе выдачи и расходования материнского капитала следующие:

• Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
• Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
• Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.

Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.

Однако, находятся люди, которые и в таких условиях умудряются обналичить материнский капитал. Это неудивительно, ведь почти полмиллиона рублей – лакомый кусок для мошенников.

Незаконные операции с материнским капиталом

Не только мошенники пытаются обналичить государственную субсидию. Часто это делают законопослушные граждане под воздействием мошенников. Естественно, выгоду с этого получают не они, а те, кто манипулирует ими.

Хитрость мошенничества с материнским капиталом состоит в использовании разрешённых направлений его траты. Для обналички субсидии используют:

• Покупку жилья.
• Обучение детей.
• Реабилитацию инвалидов.

Судебная практика мошенничества с материнским капиталом свидетельствует, что все схемы используют эти варианты, потому что иначе изъять деньги со счёта Пенсионного фонда не получается.

Очень распространена следующая поэтапная схема мошенничества:

• Заключение договора между мошенником и получателем субсидии.
• Подготовка и предоставление документов в ПФР.
• Специалисты Пенсионного фонда проверяют документы и переводят деньги на указанные счета.
• Получатель денег снимает их со счёта и передаёт семье, забирая причитающийся ему процент.

Суть мошенничества в данной схеме в том, что реальные цели и те, что указаны в документах не совпадают.

Незаконные операции с материнским капиталом: жилищные сделки

Чаще всего для мошенничества используется предлог покупки жилья. Это объясняется просто – 90% семей именно на это тратят материнский капитал. Провокаторами обмана в данном случае чаще всего являются:

• Родственники.
• Риэлторы.
• Работники банка.
• Страховщики.
• Сотрудники пенсионного фонда.
• Продавцы недвижимости.

Но и сами родители, получившие государственную субсидию, также нередко являются организаторами мошенничества с этими деньгами. Обычно обман заключается в:

• Различной цене недвижимости по факту и по документам.
• Мнимой покупке жилья.
• Махинациях с ипотекой.

В договоре купли-продажи указывают стоимость жилья, равную материнскому капиталу. На деле она намного меньше. Но за бросовую цену продают дома, в которых невозможно жить. В результате, часть денег получает семья, часть продавец дома, и часть получает риэлтор, который провёл сделку.

Помимо этого у семьи оказывается в собственности дом, на который нужно платить имущественный налог, но в котором нельзя жить и невозможно продать.

Ещё больший риск касается самого договора продажи. Ведь в нём указана большая сумма, и продавец дома может потребовать её выплаты. Более того, он сможет даже выиграть суд на основании такого договора.

Риэлторы предлагают и другие фиктивные сделки с целью обналичить материнский капитал:

• Фиктивная покупка дома, собственность на который у семьи не возникает.
• Приобретение жилья низкого качества, ради обналичивания субсидии.
• Получение денег наличными путём их мнимого вложения в кооператив или долевое строительство.

При этом процент риэлторов может достигать 50% от суммы материнского капитала, а в некоторых случаях они обманными действиями забирают всю сумму. Родители, согласившиеся на такую афёру, не могут никуда пожаловаться, поскольку их действия также подпадают под уголовное наказание.

Ещё один вариант махинаций – приобретение жилья у родственников и друзей. В этом случае:

• Меньше шансов быть обманутыми.
• Продавец не сможет полностью распоряжаться этой собственностью, без учёта интересов семьи, так как совладельцами будут несовершеннолетние дети. А это требует участия органов опеки в любой сделке.
• Продавец не сможет доказать мошенничество в суде.

Однако, в то же время:

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Телефон в Москве и Московской области:
+7 (499) 394-37-20

Телефон в Санкт-Петербурге и Ленинградская области:
+7 (812) 305-28-25

Бесплатная горячая линия по всей России:
8 (800) 550-93-75

• Найти родственника, готового пойти на такой риск, весьма непросто.
• Сделку аннулируют, если не произвести необходимого переоформления прав собственности. Отказ от этого свидетельствует о мошенничестве и участников сговора могут наказать.

Самая затратная и опасная схема – получение материнского капитала в виде наличных денег с помощью ипотечного кредита. Обычно в этих схемах участвуют работники банков и иные лица, связанные с кредитными организациями.

В такой схеме задействован мнимый покупатель, у которого уже есть недвижимость в собственности. На него оформляют ипотечный кредит, под который и получают материнский капитал из Пенсионного фонда России. Далее деньги обналичивают и делят в соответствии с договорённостью.

Проблемы с такой схемой:

• В большом количестве участников, каждый из которых возьмёт свой процент.
• При успешной махинации семье нужно будет оплачивать проценты за ипотечный кредит.
• Если конкретный кредит не предполагает досрочное погашение, то к плательщику могут быть применены ещё и штрафные санкции.

Наихудший случай касается ситуации, когда всю сумму забирают мошенники, а семье остаются только долги по кредиту.

Незаконные операции с материнским капиталом: сговор с поставщиками услуг

Данный вид мошенничества связан с мнимой оплатой обучения или реабилитации детей. Родители договариваются с лицами, оказывающими такие услуги. При этом:

• Оформляются все необходимые документы.
• Услуги не оказываются или оказываются частично.
• Участники схемы делят деньги между собой.

Учитывая, что обналичить деньги можно только после перевода их лицу, оказывающему услуги, за которые эти деньги якобы платятся, то у него появляется возможность скрыться со всей суммой. Доказать наличие сговора будет очень сложно.

Для борьбы с такими махинациями в 2015 году был принят ФЗ №54, который запретил работать с материнским капиталом микрофинансовым организациям. Но полностью это проблему не решило.

Виды наказания за мошенничество

Наказание участника мошенничества с материнским капиталом зависит от:

• Квалификации преступления.
• Суммы ущерба.
• Наличия сговора.
• Наличия умысла нарушения закона.

Для владельцев сертификата на получение материнского капитала наказание назначается чаще всего по статье 152 УК РФ. Преступление квалифицируется как мошенничество с целью хищения государственных средств в виде субсидий и пособий. Наказанием могут стать:

• Штраф.
• Обязательные, принудительные и исправительные работы.
• Лишение свободы.

В среднем, назначают штраф около 120 тысяч рублей или принудительные работы до 5 лет. Но если доказан преступный умысел, то лишения свободы избежать не удастся.

Нормы УК предполагают отягчающие обстоятельства:

• Использование служебного положения.
• Организация преступной группы.
• Особо крупный ущерб.

В последнем случае лишить свободы могут на 10 лет, а штраф составит миллион рублей. Кроме того, согласно 104 статье УК, нужно будет вернуть всю сумму материнского капитала на счёт ПФР. Мошенник потеряет право на получение субсидии, но члены его семьи его сохранят при условии, что они не участвовали в афёре.

Судебная практика мошенничества с материнским капиталом показывает, что крайне редко наказывают третьих лиц, участвовавших в данных махинациях. В частности, риэлторы, которые обычно и являются организаторами всей схемы, представляют себя в качестве потерпевших и доказывают это соответствующими документами.

Владельцы сертификата обязаны знать нормы ФЗ №256. Поэтому за любые мошеннические действия с материнским капиталом они получают тюремные сроки или ограничение свободы. Штрафом удаётся отделаться лишь 10% нарушителей.

За какие действия также могут привлечь к ответственности

Кроме попыток получить наличные деньги из материнского капитала обманным путём, ответственность по закону наступает и для других лиц. А именно тех, кто пытается:

• Незаконно получить право на эту субсидию.
• Подделывать документы, связанные с ней.
• Давать взятку должностным лицам, ради получения субсидии.

В судебной практике мошенничества с материнским капиталом есть примеры, когда уполномоченные чиновники выписывали сертификат на получение капитала бездетным матерям, а затем обналичивали эти деньги.

За более чем десятилетний период выдачи данной субсидии правоохранительные органы собрали немало сведений о способах мошенничества. Обычно его выявляют:

• Благодаря неоформленным долям в жилье, купленном на материнский капитал.
• Поддельным документам.
• Фактам несоответствия заявленной и реальной стоимости жилья или оказанных услуг.
• Благодаря информации о мнимых сделках.

При наличии подозрений, в отношении сделки назначается прокурорская проверка. Если факт мошенничества доказывают, то сделку аннулируют, деньги вернут на счёт ПФР, а виновных накажут.

Куда обращаться, узнав о нарушениях

Сообщить о нарушениях закона можно в полицию или прокуратуру. Также можно сообщить и в ПФР, так как именно эта организация следит за законностью использования материнского капитала.

Источник: https://ruadvocate.ru/vidy-prestuplenij/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom-sudebnaya-praktika/