Извлечение дохода в крупном размере от незаконной банковской деятельности

Незаконная банковская деятельность

Незаконная банковская деятельность относится к разновидности экономических преступлений.

Подразумевается ведение данной деятельности группой лиц или одним лицом без необходимой на то регистрации, получения разрешения либо при нарушении правил, установленных относительно получения лицензии.

Ответственность за незаконную банковскую деятельность предусматривается статьей 172 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Скачать для просмотра и печати:

Статья 172 Уголовного кодекса РФ «Незаконная банковская деятельность»

Состав

Организация, которая ведет деятельность в сфере счетов, вкладов, операций приходного и расходного характера, кредитов, должна пройти специальный процесс регистрации. Кроме того, законодатель установил обязанность по получению соответствующих лицензий и разрешений.

В ситуации, когда организация предоставляет банковские услуги, хотя на деле не имеет на это права — это рассматривается как преступление. То же самое правило распространяется на случаи, если ранее лицензия была получена, но затем ее отозвали.

В части 1 статьи 172 УК РФ устанавливается уголовная ответственность за ведение банковской деятельности либо осуществление операций, носящих банковский характер, без соответствующей регистрации или получения необходимого разрешения.

Предусматривается, что получение указанного разрешения является обязательным.

Если рассматривать соотношение статей 171 и 172 УК РФ, то можно сказать, что последняя является специальной нормой по отношению к первой. Равно как и состав рассматриваемой статьи специальный по отношению к статье 171.

В качестве объекта выступает установленный порядок относительно осуществления банковской деятельности, предусмотренной в законах. Объективную сторону можно охарактеризовать следующими действиями:

• осуществление банковской деятельности или операций банковского характера без наличия необходимой регистрации или специальной лицензии, разрешения в ситуации, когда его получение является обязательным;
• последствия предусматриваются в виде причинения крупного ущерба организациям, гражданам или государству либо извлечение прибыли в крупном объеме;
• наличие причинной связи между перечисленными действиями.

Основной акт федерального уровня № 395-1, который имеет направленность на регулирование банковской деятельности — «О банках и банковской деятельности», принят 01.12.1990.

Согласно данному закону, банковские операции могут осуществлять организации, относящиеся к кредитным. Образуются они на основе любых форм собственности с целью получения прибыли. Обязательным условием для них выступает получение соответствующего разрешения.

Указанные организации могут подразделяться на банки и кредитные компании небанковского характера.

Важно! Полномочия по государственной регистрации кредитных организаций, в частности, выдача лицензий на ведение банковской деятельности, отзыв лицензий и прочее, возложены на Банк России.

Данный орган осуществляет регистрационную деятельность кредитных компаний и ведет книгу, где отражаются зарегистрированные организации.

Банк получает лицензию после того, как им пройден процесс регистрации, данные вносятся в реестр выданных лицензий. В лицензии отражаются операции, которые может проводить банк, также прописывается валюта, которая используется в этих операциях. Выдается она на неограниченный срок.

Если рассматривать понятия крупного ущерба и крупного размера дохода, который получен в результате осуществления незаконной банковской деятельности, то можно отметить, что они совпадают. Данная сумма прописана в примечании к статье 170.2 Уголовного кодекса и составляет 2 миллиона 250 тысяч рублей.

Субъектом в таком случае выступает учредитель и руководитель организации, осуществляющей коммерческую деятельность или исполнительные органы, осуществляющие противоправную банковскую деятельность. Примером таких органов может выступать главный бухгалтер.

Охарактеризовать субъективную сторону можно посредством наличия прямого умысла. Это значит, что виновный осознает, что им осуществляется незаконная банковская деятельность без необходимой регистрации или специального разрешения, лицензии, также осознает, что его действия могут причинить крупный ущерб или принести доход в крупном размере. Виновный желает осуществление данных действий.

В части 2 статьи 172 УК предусматривается ответственность за рассматриваемое деяние, если оно совершается организованной группой или связывается с извлечением дохода в особо крупном размере. Размер закреплен примечанием к статье 170.2 УК и составляет 9 миллионов рублей.

Скачать для просмотра и печати:

Статья 171 Уголовного кодекса РФ «Незаконное предпринимательство»

Федеральный закон РФ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»

Наказание по статье 172 УК РФ

Наказание за осуществление незаконной банковской деятельности устанавливается в статье 172 Уголовного кодекса.

В случае, когда данная деятельность ведется без наличия специальной лицензии, разрешения или не пройден процесс регистрации, (если такое действие обязательно) к виновному применяются:

• штрафные санкции в размере от 100 до 300 тысяч рублей;
• либо суд устанавливает наказание исходя из размера дохода злоумышленника в период от года до двух.

Также применимы:

• принудительные работы сроком на 4 года;
• лишение свободы на 4 года со штрафом, равным до 80 тысяч рублей.

Если же деяние содержит в себе квалифицирующие признаки, такие как совершение организованной группой или сопряженность с извлечением дохода в особо крупном размере, то наказание возрастает. К виновному применяются:

• принудительные работы на срок до 5 лет;
• либо он лишается свободы на срок до 7 лет.

Также применим штраф в размере до 1 миллиона рублей или доход виновного за период до 5 лет.

Специфика деяния

Спецификой рассматриваемого состава преступления является то, что деяние совершается в банковской сфере. Обязательно требуется установить необходимость прохождения организацией процесса регистрации или получения разрешения, лицензии, при закреплении данной обязанности на законодательном уровне.

Кроме того, деяние должно повлечь за собой определенные последствия, такие как причинение вреда государству, гражданам или организациям. Также действия могут иметь сопряженность с извлечением определенного уровня доходов.

Банковская деятельность представляет собой осуществление операций банковской направленности, а именно:

• получение финансов от граждан и организаций в качестве вкладов;
• размещение денежных средств на счетах;
• ведение и формирование счетов для граждан и организаций;
• проведение расчетных операций с корреспондентскими банками;
• инкассация финансов и прочие операции.

В предмет входят финансы, представленные в национальной либо иностранной валюте, камни и драгоценные металлы.

Квалификация

Рассматриваемый состав преступления может подразделяться на простой или квалифицированный.

К первому относится ведение банковской деятельности без получения лицензии, разрешения или прохождения регистрации. Ко второму — совершение деяния организованной группой или получение дохода в особо крупном размере.

У виновного на совершение данного деяния имеется прямой умысел. Крупный ущерб представлен суммой в 2 миллиона 250 тысяч рублей, особо крупный — 9 миллионов.

При квалификации требуется определить причинно-следственную связь, которая образуется между незаконно проведенными операциями и причинением крупного ущерба и получением прибыли в значительных объемах.

Только при наличии такой связи можно квалифицировать содеянное по статье 172 УК РФ.

Под ведением банковской деятельности без необходимых документов регистрационного значения понимается несоответствие прописанному на законодательном уровне порядку ведения этой категории бизнеса. По части 1 рассматриваемой статьи квалифицируется содеянное, если поданы документы на прохождение регистрации, но не был получен положительный ответ.

Административная ответственность за незаконную банковскую деятельность

Следует отметить, что в Кодексе об административных правонарушениях не предусматривается ответственности за ведение противоправной банковской деятельности. Статья 15.

26 КоАП предусматривает наказание за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности, а статья 14.

1 — осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации или без специального разрешения или лицензии.

Если лицом осуществляется предпринимательская деятельность без прохождения процедуры государственной регистрации в качестве юрлица или ИП, за исключением законодательно закрепленных случаев, наказание предусматривается в виде штрафа от 500 рублей до 2000 рублей.

Если осуществляется предпринимательская деятельность без разрешения, получение которого обязательно, на граждан налагается штраф, равный от 2000 до 2500 рублей, кроме того конфискуют продукцию, что была изготовлена, сырье и орудия, используемые для изготовления. Однако стоит отметить, что конфискация может и не применяться.

Должностные лица несут ответственность в пределах от 4000 до 5000 рублей с применением конфискации или без таковой. Штраф для организаций равен от 40 до 50 тысяч рублей, также может применяться конфискация.

Если рассматриваемый вид деятельности осуществляется с нарушением требований и условий, которые установлены специальной лицензией или разрешением, то виновный гражданин заплатит штраф в размере от 1500 до 2000 тысяч рублей, должностное лицо — от 3000 до 4000 рублей, организация от 30 до 40 тысяч рублей.

Также к ним применимо приостановление деятельности сроком до 90 суток. Должностные лица уплачивают штраф, равный от 5000 до 10 000 рублей, организации — от 100 до 200 тысяч рублей либо приостановление деятельности на аналогичный срок.

Если кредитная организация осуществляет страховую, торговую или производственную деятельность, то на нее налагается штраф в размере от 40 до 50 тысяч рублей. При нарушении требований и нормативов, установленных Банком России, штраф налагается в размере от 10 до 30 тысяч. Когда указанные действия создают реальную угрозу относительно интересов вкладчиков — штраф от 40 до 50 тысяч рублей.

Скачать для просмотра и печати:

Статья 15.26 Кодекса об административных правонарушениях РФ «Нарушение законодательства о банках и банковской деятельности»

Статья 14.1 Кодекса об административных правонарушениях РФ «Осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации или без специального разрешения (лицензии)»

Судебная практика

Н. организовал деятельность по осуществлению переводов, при этом не открывал банковские счета. Им использовалась организация, которая фактически не была создана, а также собственный компьютер, на котором установлена система «Банк-Клиент». При производстве следствия установлено, что Н. получен доход в размере 4 миллионов рублей.

По результатам рассмотрения суд назначил наказание в виде штрафа в размере 120 тысяч рублей.

Как сообщить о незаконной деятельности

Лица, которые имеют сведения о ведении незаконного предпринимательства, могут обратиться в:

• управление или отделение экономической безопасности, которое функционирует в системе МВД;
• жалобы могут направляться в налоговую инспекцию, прокуратуру, полицию и прочие инстанции.

Перед тем, как подавать жалобу и сообщить о незаконной предпринимательской деятельности, необходимо удостовериться в том, что человек или организация действительно ведут незаконную деятельность. Следует иметь в виду, что заявление должно содержать конкретные факты, которые человек может подтвердить.

В качестве доказательств рассматриваются копии документации, фото и видеоматериалы. Определенного образца для написания подобного заявления не разработано законодателем. Однако организации, куда намерен обратиться человек, могут разработать собственный бланк заявления, который достаточно просто заполнить.

В заявлении обязательно нужно отразить, кому и от кого подается бумага. Подробно описывается произошедшее, указывается, кто именно нарушает закон и каким образом. Приводятся обоснования, и прилагается подтверждающая документация.

Важно! Анонимные жалобы не подлежат рассмотрению.

Обращения в различные инстанции могут иметь свою специфику, в частности, если человек выбрал налоговую, как орган для обращения, то ему стоит иметь в виду, что вдаваться в тонкости УК и КоАП они не будут, нарушение должно допускаться в налоговой сфере.

 Скачать образец жалобы в налоговую на незаконное предпринимательство При подаче жалобы в прокуратуру указывается на совершение преступления в целом. Также в прокуратуру можно подать заявление в том случае, когда ранее жалоба была подана в полицию, но должного ответа не последовало.
 Скачать образец жалобы в прокуратуру на незаконное предпринимательство 

При подаче заявления следует иметь в виду, что документ должен быть зарегистрирован в соответствующей книге. Как правило, на рассмотрение отводится 30 дней.

о незаконной банковской деятельности

Источник: https://PravoNarushenie.com/finansovye/ekonomika/nezakonnaya-bankovskaya-deyatelnost-i-otvetstvennost-po-uk-rf

Незаконная банковская деятельность ст. 172 УК РФ

Время чтения 7 минутСпросить юриста быстрее. Это бесплатно! Размер шрифта: A+ | A−

Статья 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность» включает варианты наказаний, предусмотренных за махинации в сфере финансовых операций.

Санкции в этом случае варьируются от довольно крупного штрафа до реального срока.

Само по себе деяние характеризуется как серьезное экономическое правонарушение, однако, итоговое наказание, так или иначе, зависит от состава преступления и тяжести сопутствующих обстоятельств.

Суть незаконного деяния

Сама по себе банковская деятельность являет собой один из видов предпринимательского труда. Смысл заключается в осуществлении всевозможных операций, связанных с финансами. Причем перечень таковых законодательно определен в параграфе 5 закона № 395-1 (о банковской деятельности).

Например, это могут быть:

• привлечение средств граждан и юрлиц во вклады (до момента истребования и на фиксированный период);
• открытие счетов физлиц и организаций;
• кассовое обслуживание предпринимателей и обычных граждан;
• размещение средств, принадлежащих клиентам, от своего имени;
• осуществление переводов средств по запросу клиентов по их банковским счетам;
• инкассация платежных документов, денежных средств;
• купля и продажа валюты в любой форме – наличной и безналичной и другие.

Степень законности банковской деятельности определяется наличием специальной лицензии на проведение кредитно-расчетных операций. Любой банк или иное финансовое учреждение обязано обладать подобным разрешением, полученным от Центробанка.

И вот отсюда можно извлечь смысл понятия «незаконная банковская деятельность». Таковая предполагает ведение деятельности под видом кредитного либо иного учреждения, осуществляющего всевозможные финансовые манипуляции без регистрации в налоговом органе либо без соответствующей лицензии.

Тут нужно дополнить, что любое разрешение (лицензия), выданное Центробанком, дополнительно включает в себя перечень операций, допустимых для выполнения в конкретной финансовой организации. И вот если учредители не соблюдают этот список, нарушают требования и всячески обходят установленные ограничения, то деятельность также будет признана нелегальной.

Состав преступления

Привлечь к ответственности за нелегальную банковскую деятельность получится только в том случае, если будут выявлены соответствующие признаки подобного деяния. Если какой-либо из факторов будет отсутствовать, то противоправные действия могут быть классифицированы по иной статье УК РФ.

В состав преступления входят:

1. Объект. При нелегальной деятельности банка (либо иной организации) объектом преступления признаются общественные отношения, возникающие в результате взаимодействия подобного учреждения и его клиентов.
2. Объективная сторона состоит в осуществлении кредитно-расчетных операций без государственной регистрации либо при отсутствии лицензии, если подобный документ требуется в обязательном порядке.
3. Субъективная сторона требует наличия умышленной вины. То есть, человек, совершая деяние, абсолютно четко понимает, что его действия незаконны и способны привести к неким опасным последствиям. Однако даже при подобном осознании он идет на преступление по причине корыстной заинтересованности, расценивая возможный вред третьим лицам как маловажный факт либо вовсе желая намеренно нанести ущерб.
4. Субъект (преступник). Таковым может выступить любое лицо, достигшее 16 лет. Обязательное условие – зафиксированное экспертизой вменяемое состояние. В частности, субъектом может быть, как руководитель финансовой организации, так и отдельный ее сотрудник.

Например, при ведении банковской деятельности без особого разрешения в случаях, когда документ обязательно должен быть получен, ответственность несут только должностные лица. В частности, руководители кредитных организаций, банков и прочих финансовых учреждений.

Стоит дополнить перечисленные характеристики еще двумя моментами, отличающими незаконную банковскую деятельность от иных преступлений.

А именно:

• нанесение существенного ущерба лицам, чьи средства были использованы – организации, обычные граждане, государство;

• извлечение прибыли в крупном размере, иначе говоря, свыше 2 млн. 250 тыс. рублей.

Обозначенные факторы характеризуют завершение преступления. Соответственно, если деяние, связанное с финансовыми операциями, не обладает указанными признаками, то и трактоваться, как нелегальная банковская деятельность оно не будет.

Стоит уточнить, что при квалификации преступления учитывается только лишь размер материального вреда, нанесенного клиентам кредитного учреждения. В этом случае не берутся во внимание побочные моменты, например, причинение физического вреда.

Скажем, если в результате незаконной финансовой деятельности человек утратил крупную сумму средств и у него на фоне переживаний случился сердечный приступ, то этот фактор не будет рассматриваться как сопутствующее обстоятельство.

Ответственность и формы наказания

Поскольку в большинстве случаев результатом нелегальных банковских операций выступает существенный материальный ущерб, то неудивительно, что подобные действия подлежат рассмотрению в рамках Уголовного Кодекса. Однако наказание может быть разным. Здесь все зависит от тяжести дополнительных обстоятельств.

Полный перечень мер приведен в части 1 и 2 параграфа 172 УК РФ.

Часть 1

Осуществление нелегальной деятельности, связанной с банковскими операциями, карается:

1. штрафным взысканием, в количестве от 100 тыс. рублей до 300 тыс. рублей или же совокупной суммой прибыли виновного, полученной за последние 1 либо 2 года;
2. деятельностью принудительного порядка – максимум 4 года;
3. заключением для отбывания срока в соответствующем учреждении на период не более 4 лет плюс денежный штраф, сумма которого устанавливается в отдельном порядке, но не может превышать 80 тыс. рублей (допускается назначение срока без выплаты штрафа).

В последнем случае в качестве замены штрафного взыскания у осужденного может быть изъят доход, полученный им за последние полгода.

Часть 2

Отягчающими обстоятельствами при ведении незаконной банковской деятельности признаются:

• свершение противоправных действий организованной группировкой;
• извлечение прибыли, размер которой расценивается как особо крупный.

Согласно параграфу 170.2 УК РФ, особо крупным материальным ущербом признается сумма, превышающая 9 млн. рублей.

При наличии указанных обстоятельств формы наказания могут быть такими:

1. труд принудительного характера, но не больше 5 лет;
2. утрата свободы на период, не превышающий 7 лет, с дополнительной выплатой штрафного взыскания в сумме до 1 млн. рублей.

Как и в прочих случаях, денежный штраф может быть заменен судом на доход, что был получен осужденным за последние 5 лет, но не более того. Также не исключается, что взыскание вовсе не будет наложено.

Срок давности привлечения к ответственности в сфере банковских операций

Под сроком давности понимают определенный период, по окончании которого субъекта, виновного в том или ином деянии, уже не удастся привлечь к ответственности. В этом плане экономические преступления не отличаются от прочих правонарушений.

Временные периоды, по факту завершения которых подозреваемый не привлекается по соответствующей статье, обозначены в параграфе 78 УК. В содержании законодательного акта можно увидеть, что срок зависит от серьезности проступка.

Незаконная деятельность в сфере кредитно-расчетных операций признается экономическим преступлением средней степени тяжести. Соответственно в этом случае срок давности составит 6 лет.

Однако если преступник найден, но скрывается от суда либо следствия, то отсчет периода может быть приостановлен. В такой ситуации срок восстанавливается в момент задержания либо явки в правоохранительные органы по личной инициативе с целью признания вины.

Нелегальная деятельность в сфере кредитно-расчетных операций карается в соответствии с нормативными положениями Уголовного Кодекса.

Однако, чтобы привлечь виновных лиц по статье 172 УК, потребуется соответствующим образом квалифицировать свершенное деяние.

Вдобавок ко всему должен быть соблюден срок давности, составляющий 6 лет для экономических преступлений подобного характера. Если указанный период будет пропущен, то подозреваемый сможет избежать наказания в полном объеме.

Источник: https://law03.ru/crime/article/nezakonnaya-bankovskaya-deyatelnost-st-172-uk-rf

Незаконная банковская деятельность: состав преступления, ответственность по статье 172 УК РФ, примеры из судебной практики

Согласно действующему законодательству РФ, любая деятельность, подразумевающая осуществление тех или иных банковских операций, требует соответствующего законного статуса.

Означенные операции могут производиться только юридическими лицами, прошедшими процедуры регистрации и лицензирования (в тех случаях, когда это обязательно) в соответствии с законодательно установленными нормами и требованиями.

Нарушение означенных законодательных требований и норм в части ведения банковской деятельности – уголовно наказуемое преступление, мера ответственности за которое устанавливается судебным органом в зависимости от обстоятельств конкретного дела, выявленных в ходе следственных мероприятий.

Характеристика преступления

Незаконная банковская деятельность – разновидность экономических преступлений, уголовно наказуемое осуществление каких-либо банковских операций без наличия на то соответствующих разрешительных и регистрационных документов либо осуществление подобных операций с нарушением правил лицензирования.

Под банковской деятельностью подразумевается систематическое осуществление перечисленных ниже действий:

1. Открытие и ведение банковских счетов, кассовое обслуживание, а также произведение расчетных операций по поручению физических или юридических лиц.
2. Выдача банковских гарантий, осуществление денежных переводов по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
3. Привлечение капиталов, выраженных в денежных средствах и/или драгоценных металлах, физических и юридических лиц во вклады, а также их размещение на свой счет и от своего имени на условиях платности, срочности и возвратности.
4. Покупка и продажа иностранной валюты, осуществляемая наличным либо безналичным путем.
5. Инкассация платежной и расчетной документации, векселей и денежных средств.

Рассматриваемый класс правонарушений характеризуется действиями со стороны виновного лица либо группы лиц, имеющими за собой корыстный умысел и повлекшими:

• нанесение крупного финансового ущерба (на сумму > 250 тыс. руб.) государству либо отдельным физическим и/или юридическим лицам;
• незаконное извлечение злоумышленником прибыли в размере, аналогичном вышеозначенной сумме.

Кредитные организации

Согласно действующему банковскому законодательству, законно осуществлять банковскую деятельность могут только кредитные организации.

Под кредитными организациями подразумеваются юридические лица, основной целью деятельности которых (на основании их учредительной документации и произведенной регистрации) является извлечение прибыли, осуществляемое путем ведения тех или иных банковских операций.

В свою очередь, кредитные организации подразделяются на банковские (непосредственно банки) и небанковские организации. Банки – кредитные организации, наделенные исключительным правом осуществления банковской деятельности.

Под небанковскими кредитными организациями подразумеваются нижеперечисленные организации, имеющие законное право осуществления отдельных видов банковской деятельности:

• ломбарды и финансовые компании, выдающие кредит под покупку товаров;
• кредитные товарищества, а также иные общества и союзы аналогичного профиля;
• страховые и инвестиционные компании, пенсионные фонды, почтово-сберегательные учреждения.

Разновидности преступления

Среди наиболее распространенных видов незаконной банковской деятельности, осуществляемой кредитными организациями, выделяются:

1. Осуществление тех или иных банковских операций без соответствующего на то разрешения и/или действующей лицензии государственного образца либо с нарушением законодательно установленных условий лицензирования.
2. Обналичивание денежных средств – разновидность незаконных финансовых операций, совершаемых сотрудниками кредитных организаций и направленных на уклонение от уплаты налогов и получение наличных денежных средств, не отраженных в официальной бухгалтерской документации означенных организаций.

Правовое регулирование и уголовная ответственность

Рассматриваемый класс правонарушений регулируется ст. 172 УК РФ. Мера наказания зависит от особенностей конкретного дела, прежде всего – от числа обвиняемых и наличия доказательств их преступной связи, а также размеров дохода, извлеченного незаконным путем.

Согласно ч.

1 указанной статьи, банковская деятельность (или отдельные операции аналогичного характера), ведущаяся без государственной регистрации либо наличия соответствующей лицензии (в тех случаях, когда лицензирование обязательно) и причинившая крупный ущерб государству, гражданам или организациям либо сопряженная с извлечением незаконных доходов в крупном размере, может караться:

• штрафом в размере дохода виновного за период от одного до двух лет либо штрафом в размере от ста до трехсот тыс. руб.;
• принудительными работами сроком до четырех лет;
• лишением свободы сроком до четырех лет, в отдельных случаях – со штрафом в размере дохода виновного за полугодовой период либо штрафом в размере до восьмидесяти тыс. руб.

Незаконные действия, обозначенные в ч. 1 рассматриваемой статьи, относятся к преступлениям средней тяжести.

Согласно ч. 2 означенной статьи, аналогичные действия, совершенные организованной группой и/или сопряженные с извлечением дохода в особо крупных размерах, могут караться:

• принудительными работами сроком до пяти лет;
• лишением свободы сроком до семи лет, в отдельных случаях – со штрафом в размере дохода виновного за пятилетний период либо штрафом в размере до 1 млн. руб.

Незаконные действия, обозначенные в ч. 2 данной статьи, относятся к тяжким преступлениям. Установленное наличие хотя бы одного из вышеозначенных квалифицирующих признаков рассматривается судебным органом как отягчающее обстоятельство.

Примеры из практики

Пример 1. Гражданка Петрова была привлечена к уголовной ответственности по ч. 1 ст. 172 УК за систематическое осуществление банковских операций без регистрации и лицензирования.

В суде обвиняемая свою вину признала, в ходе следствия давала подробные и исчерпывающие показания.

Также следствием было выявлено, что ее действия никому не причинили материального ущерба, гражданские иски заявлены не были.

В итоге суд приговорил Петрову к двум годам лишения свободы условно, с испытательным сроком на 4 года и возложением на нее обязанностей:

• не менять место жительства без предварительного уведомления уголовно-исполнительной инспекции;
• раз в месяц являться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту своего жительства для регистрации.

По результатам рассмотрения судом апелляционной жалобы адвоката осужденной обязанность ежемесячной регистрации была исключена из итогового приговора. Сама же апелляционная жалоба не была удовлетворена – адвокат запрашивал изменения выбранной судом меры пресечения на выплату штрафа в размере 100 тыс. руб.

Пример 2. Граждане Фролов, Иванов и Кузнецов были привлечены к ответственности по ч. 2 ст. 172 УК РФ. В течение периода с февраля 2012 г. по июль 2015 г.

организованная группа означенных граждан без регистрации и соответствующей лицензии систематически осуществляла банковские операции по произведению расчетов, кассовому обслуживанию и инкассации денежных средств ряда юридических лиц.

Общая сумма извлеченного ими незаконного дохода за означенный период составила более 48 млн. руб. На суде Фролов, Иванов и Кузнецов свою вину не признали и заявили, что вышеозначенных незаконных действий не совершали.

В соответствии с ч. 2 ст.

172 УК, а также состава и особенностей преступления, выявленных в ходе следственных мероприятий, суд приговорил Фролова, Иванова и Кузнецова к лишению свободы с отбыванием сроков в исправительных колониях общего режима на четыре с половиной, два с половиной и два года соответственно. Также им были назначены штрафы в размерах: 1 млн., 700 и 500 тыс. руб. соответственно.

Адвокатами осужденных были поданы апелляционные жалобы с просьбами об отмене вынесенных приговоров и полном оправдании Фролова, Иванова и Кузнецова.

Жалобы строились на том факте, что вина подсудимых прежде всего была определена судом на основании показаний ранее осужденного гражданина М.

, чьи показания против Фролова, Иванова и Кузнецова, по мнению защиты, были даны с целью преуменьшения собственной вины.

Осуществление банковских операций без законных на то оснований уголовно наказуемо и карается в соответствии с действующими нормами уголовного законодательства.

Мера уголовной ответственности за подобные правонарушения зависит от множества факторов: числа виновных лиц, размеров извлеченного нелегальным путем дохода, а также иных обстоятельств, имеющих непосредственное отношение к совершенному преступлению.

Загрузка…

Источник: https://pravo.team/uk-i-koap/protiv-sobstvennosti/ekonomicheskie/bankovskaya-deyatelnost.html

В последнее время борьба с обналичиванием денежных средств, квалифицируемая законодательством как незаконная банковская деятельность, в нашей стране приобрела особое значение.

Следует учитывать, что любая «обнальная площадка» является организацией, созданной с целью систематического совершения незаконных финансовых операций, с конкретным распределением ролей её членов и установлению жёсткой иерархии между ними. Отталкиваясь от изложенного каждый случай возбуждения уголовного дела по ст.

 172 УК РФ анализируется сотрудниками правоохранительных органов на предмет возможности дополнительной квалификации деятельности обвиняемых по ст. 210 УК РФ — организация преступного сообщества или участие в нём.

Максимальное наказание, предусмотренное ст. 210 УК РФ — двадцать лет лишения свободы.

Деятельность клиентов «обнальных площадок», обычно проверяется на наличие состава, предусмотренного статьёй 199 УК РФ — уклонение от уплаты налогов.

Основными доказательствами по уголовным делам по статье 172 УК РФ традиционно являются: • показания задействованных в схеме «номинальных» директоров компаний-однодневок, при использовании банковских счетов которых осуществлялось незаконная деятельность• показания соучастников и свидетелей по делу• заключение комплексной судебно-бухгалтерской экспертизы относительно установления размера извлечённого дохода• заключение фоноскопической судебной экспертизы относительно установления принадлежности голоса в зафиксированных следствием телефонных переговорах и т.д.При назначении судебно-бухгалтерской экспертизы следователи традиционно формулируют перед экспертом основной вопрос: «Какова сумма дохода, полученного при осуществлении незаконной банковской деятельности, при расчёте исходя из указанного следователем % от сумм, прошедших по банковским счетам, задействованным в процессе осуществления незаконной банковской деятельности за определённый период?».На практике, изымаются выписки по банковским счетам подконтрольных обвиняемым компаний и путём незамысловатого исчисления заданного следователем размера процента, производится расчёт суммы дохода.Указанный подход к расчёту незаконно полученного дохода нельзя назвать объективным. Так не все проходящие по банковским счетам денежные средства участвуют в одних и тех же банковских схемах. Также не по всем идентичным операциям используется один и тот же процент прибыли лиц, осуществляющих незаконную деятельность.В настоящее время практика расследования уголовных дел по незаконной банковской деятельности меняется. В 2018 году Московский городской суд в своём апелляционном определении указал на необходимость органов следствия описывать в обвинительном заключении конкретные банковские операции, осуществлённые обвиняемыми с указанием времени, места, способа их совершения, а также размера каждой банковской операции. Так органами следствия должны быть указаны даты совершения операций, адреса кредитных организаций, где обвиняемые согласно предъявленному обвинению организовали открытие расчётных счетов, осуществляли перевод, инкассацию денежных средств, кассовое обслуживание, выдачу наличных денег, открытие и ведение банковских счетов.

Учитывая позицию Московского городского суда практика расследования уголовных дел по ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) должна измениться. При условии описания следователем всех обстоятельств каждой из проведённой обвиняемым банковской операции, порядок исчисления полученного дохода существенно усложнится, что в свою очередь предоставит грамотному адвокату по незаконной банковской деятельности новые возможности влиять на процесс расследования и отстаивания интересов своего клиента.

Столкнувшись с задачей защиты по делу о незаконной банковской деятельности адвокат по ст. 172 УК в первую очередь должен правильно оценить фактическую ситуацию, в которой находится его клиент и ответить на следующие вопросы:

‍1. Образуют события, рассматриваемые в уголовном деле состав преступления? Если да, то какой из статей уголовного кодекса оно предусмотрено?2. Какими доказательствами причастности клиента к событию преступлению располагает следствие?3.

Какие дополнительные доказательства следователь, вероятно, сможет добыть в ходе расследования? 4. Какие доказательства невиновности клиента есть в материалах уголовного дела?5. Какие новые доказательства невиновности клиента сможет добыть защитник?6.

Возможно ли и при каких обстоятельствах прекратить уголовное преследование в отношении клиента либо переквалифицировать его действия на иную, более мягкую статью УК, например, со статьи 172 (незаконная банковская деятельность) на статью 171 УК РФ (незаконное предпринимательство)?7.

Ответив на поставленные вопросы, опытный адвокат сможет сформировать выверенную позицию процессуального поведения своего клиента на данном этапе уголовного производства.

Для подозреваемого или обвиняемого в незаконной банковской деятельности очень важно найти хорошего адвоката по экономическим преступлениям, предоставить своему защитнику подробную и правдивую информацию по делу, а также помочь разобраться в произошедших событиях.

В рамках защиты на начальном этапе целесообразно акцентировать усилия на следующих направлениях:• Критика утверждений следствия о совершении обвиняемым именно «банковских операций», а не иных, разрешённых к совершению без наличия специального разрешения• Критика метода исчисления размера полученного дохода

• Анализ возможности утверждать о непричастности подзащитного к изучаемым в уголовном деле событиям

В такой ситуации важность построения защиты опытным адвокатом по экономическим преступлениям переоценить невозможно.
Грамотный адвокат по незаконной банковской деятельности поможет клиенту определить исчерпывающий перечень и собрать доказательства его невиновности, а также занять правильную позицию по делу.

‍
Вас обвиняют в незаконной банковской деятельности? Что делать?

‍В случае Вашего задержания или вызова на допрос к следователю я рекомендую Вам:• Незамедлительно найти хорошего адвоката, специализирующегося на защите по делам в сфере экономики и заключить с ним соглашение на Вашу защиту. Только опытный адвокат по экономическим составам сможет профессионально оценить обстановку и выстроить план Вашей защиты.

• Откажитесь от дачи каких-либо показаний и объяснений до консультации со своим адвокатом.• Откажитесь от услуг адвоката, приглашённого следователем или оперативными сотрудниками в случае, если у Вас не будет уверенности в его квалификации и стремлении оказать помощь именно Вам, а не лицу, его пригласившему.

• Вспомните все обстоятельства рассматриваемых в деле событий, внимательно их проанализируйте и подробно изложите свои соображения защитнику. • Совместно с защитником определите перечень доказательств Вашей невиновности и/или смягчающих вину обстоятельств и помогите адвокату их собрать.• В своих показаниях стремитесь быть как можно ближе к реальному положению вещей.

Даже самый лучший адвокат Москвы по незаконной банковской деятельности не сможет сформировать безупречную версию событий при отсутствии соответствующих доказательств и подготовить всех участников процесса к детализированному допросу опытным следователем. • Акцентируйте внимание следователя на Вашем стремлении действовать в рамках закона.

Доказывайте отсутствие умысла на совершение преступления. Нет умысла — нет преступления. • Воздержитесь от мелочных передряг и необязательных конфликтов со следователем. Исполняя свою работу, он может быть подвержен эмоциям. Другое дело — его хамское и явно выходящее за рамки закона поведение.

В таком случае необходимо использовать все предоставленные УПК и другими законами РФ способы защиты нарушаемых прав.

• Заблаговременно подготовьтесь к вероятным обыскам в жилых и рабочих помещениях, изъятию телефонов и компьютеров, аресту банковских счетов, возможному задержанию.

Защита адвоката по незаконной банковской деятельности наиболее результативна в случае, когда он вступает в дело в самом начале процесса и координирует показания и поведение своего подзащитного, уберегая его от возможных ошибок.

Один из проведённых мной процессов по уголовному делу о незаконной банковской деятельности:  Федосова С.

У Вас остались вопросы? Необходима помощь опытного адвоката по незаконной банковской деятельности? Обращайтесь!

Источник: https://www.advokat-maslov.ru/services/advokat-po-nezakonnoy-bankovskoy-deyatelnosti